في قرار تم الإعلان عنه في 23 فبراير 2024، تمت إزالة دولة الإمارات العربية المتحدة من "القائمة الرمادية" لمجموعة العمل المالي (فاتف) FATF، وهي سجل للسلطات الخاضعة لمراقبة مكثفة فيما يتعلق بغسل الأموال وتمويل الإرهاب (مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب)، بعد إدراجها في تلك القائمة في 4 مارس 2022.
وفي بيان صادر عن المكتب التنفيذي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في دولة الإمارات العربية المتحدة، رحب صاحب السمو الشيخ عبد الله بن زايد آل نهيان، وزير الخارجية، بالقرار وأشاد بالنجاح كتعاون لجهود وزارات الدولة والوكالات الحكومية الاتحادية والمحلية والقطاع الخاص لتعزيز إطار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
في هذا المقال، يلقي الشريك في شركة بروديز ال ال بي، بول مارشال، نظرة على دور مجموعة العمل المالي، والأسباب وراء تعرض دولة الإمارات العربية المتحدة للمراقبة المكثفة، وبعض الإصلاحات الرئيسية التي تم إجراؤها، وما تعنيه هذه الخطوة لأحد أكبر الاقتصادات في العالم العربي.
ما هي مجموعة العمل المالي (فاتف) FATF؟
ووفقًا لموقعها الإلكتروني، فإن مجموعة العمل المالي هي "الوكالة الدولية لمراقبة غسل الأموال وتمويل الإرهاب". تأسست مجموعة العمل المالي، و التي تتخذ من باريس مقرا لها، عام 1989. وهي جهاز حكومي دولي تأسس بمبادرة من مجموعة الدول الصناعية السبع G7. يتمثل الهدف الرئيسي لها في وضع المعايير الدولية المتعلقة بغسيل الأموال، وتمويل الإرهاب، وتمويل انتشار الأسلحة.
توصيات مجموعة العمل المالي والتي تم اعتمادها لأول مرة في عام 2012 ومن ثم تحديثها مؤخرًا في نوفمبر 2023:
"حددت إطارا شاملا ومتسقا من التدابير التي ينبغي على الدول أن تنفذها من أجل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وكذلك تمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل."
تقوم مجموعة العمل المالي بمراقبة وتقييم الدول بانتظام لضمان تنفيذ هذه المعايير بشكل كامل وفعال. حيث يتم تحديد الدول التي تفشل مرارًا وتكرارًا في تلبية هذه المعايير كـ "سلطة تحت مراقبة مكثفة"، أو "سلطة عالية المخاطر". تُعرف هذه التصنيفات علنا باسم "القائمة الرمادية" و "القائمة السوداء". تغطي القائمة الرمادية السلطات التي حددتها مجموعة العمل المالي كما تخضع لمراقبة مكثفة، بينما تُعتبر القائمة السوداء للسلطات المعرضة لمخاطر عالية. حاليا، الدول مثل إيران وكوريا الشمالية وميانمار مدرجة في القائمة الأخيرة.
لماذا كانت دولة الإمارات في القائمة الرمادية؟
تمت إضافة دولة الإمارات العربية المتحدة إلى القائمة الرمادية في مارس 2022 لأن مجموعة العمل المالي اعتبرت أن هناك أوجه قصور استراتيجية في أنظمة دولة الإمارات العربية المتحدة لمكافحة غسل الأموال، وتمويل الإرهاب، وتمويل انتشار الأسلحة.
حددت مجموعة العمل المالي دولة الإمارات العربية المتحدة على أنها معرضة لمخاطر كبيرة مع مراعاة ما يلي:
- اقتصادها كثيف السيولة
- حجم قطاعها المالي الكبير وانفتاحه
- التجارة النشطة للغاية في الذهب والمعادن الثمينة والأحجار الكريمة في دولة الإمارات العربية المتحدة
- وجود نسبة الكبيرة من الأجانب المقيمين في دولة الإمارات العربية المتحدة
- قربها الجغرافي من البلدان غير المستقرة بسبب الصراع أو الإرهاب، وكذلك البلدان الخاضعة لعقوبات الأمم المتحدة.
الإصلاحات الرئيسية التي قامت بها دولة الإمارات العربية المتحدة
ليتم إزالتها من القائمة الرمادية، اضطلعت دولة الإمارات العربية المتحدة بتنفيذ كامل التوصيات المنصوص عليها في خطة عمل التقييم المتبادل لمجموعة العمل المالي لعام 2020، بما في ذلك:
- استحداث المرسوم بقانون اتحادي رقم 20 لسنة 2018 بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والمنظمات غير المشروعة، المعدل فيما بعد بالمرسوم بقانون اتحادي رقم 26 لسنة 2021، بهدف تعزيز كفاءة الأطر القانونية والمؤسسية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ولا سيما الأفعال المرتكبة داخل دولة الإمارات العربية المتحدة وخارجها
- إنشاء المكتب التنفيذي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الذي يشرف على تنفيذ الاستراتيجية الوطنية للبلاد لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- إنشاء محاكم متخصصة ضمن إطار القضاء الاتحادي للنظر في قضايا غسل الأموال والجرائم المالية الأخرى
- نشر منظمي الخدمات المالية للمبادئ التوجيهية الجديدة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للمؤسسات المالية والأعمال والمهن غير المالية المحددة بشأن أفضل ممارسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- اعتماد قانون عقوبات جديد عزز قوانين البلاد الحالية بشأن مكافحة غسل الأموال، وخيانة الأمانة، والرشوة، والاحتيال.
ماذا تعني الإزالة من القائمة الرمادية ؟
تعد منطقة الشرق الأوسط واحدة من أكثر المناطق ديناميكية في العالم، حيث تشهد الدول جميعها مستويات غير مسبوقة من الاستثمار من خلال برامج التحول الوطني الهامة. تستفيد دولة الإمارات العربية المتحدة، كثاني أكبر اقتصاد في العالم العربي، بشكل خاص من هذا الزخم. كما تلعب عاصمتها، أبو ظبي، دورًا حيويًا في هذا المشهد الاقتصادي. تواصل الإمارات استقبال تدفق غير مسبوق من الاستثمار الأجنبي المباشر، حيث يقوم مديرو الأصول العالميون بإنشاء عملياتهم. وتشمل القائمة أسماء تضم عمالقة عالميين مثل بلاكستون، وأبولو، وفيديرا، بالإضافة إلى البنوك الاستثمارية جي بي مورغان وبي إن بي باريباس.
يتمتع فريق بروديز للتنظيم والامتثال والعقوبات بخبرة واسعة في دولة الإمارات العربية المتحدة لتقديم المشورة لبعض أكبر الكيانات الحكومية في دول مجلس التعاون الخليجي بشأن الامتثال التنظيمي ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
المساهمون
Brodies LLP, Partner
Brodies LLP, Associate
